Alex Ruben
재정을 마스터하세요: 몇 분 안에 자동화된 Excel 개인 재정 추적기를 구축하세요
안정적인 재정 건강을 위해서는 개인 재정을 효율적으로 관리하는 것이 중요합니다.이 튜토리얼은 Excel이나 Google 시트에서 간단하면서도 강력한 재정 추적기를 만드는 과정을 안내합니다.이 튜토리얼을 마치면 15분 이내에 수입과 지출을 모니터링하고, 지출을 분류하고, 통찰력 있는 보고서를 생성하는 기술을 갖추게 됩니다.월 예산을 추적하든 연간 지출 패턴을 분석하든 이 재정 추적기는 없어서는 안 될 도구가 될 것입니다.
1단계: 카테고리 정의
재정 추적기를 구축하는 첫 번째 단계는 수입과 지출에 대한 범주를 정의하는 것입니다.이 분류는 돈이 어디에서 나오고 어디로 가는지 이해하는 데 도움이 됩니다.다음과 같은 일반적인 범주를 고려하세요.
- 소득원(예: 급여, 프리랜서 작업)
- 고정 비용(예: 임대료, 공과금)
- 가변 비용(예: 식료품, 오락)
- 저축(예: 은퇴금, 비상금)
- 부채(예: 대출, 신용카드 지불)
귀하의 특정 재정 상황에 따라 카테고리를 추가하거나 수정하세요.카테고리를 확립하면 거래를 입력할 준비가 됩니다.
2단계: 은행 거래 분류
다음으로, 정의한 범주에 따라 은행 거래를 분류하기 시작해야 합니다.이 단계는 정확한 추적에 필수적입니다.은행 거래 내역을 수집하고 각 거래를 금융 추적 스프레드시트에 입력하여 각 거래를 관련 범주에 명확하게 할당하는 것으로 시작합니다.
Excel이나 Google 시트에서 이를 수행하려면 거래 날짜, 설명, 금액 및 범주에 대한 별도의 열을 만드는 것을 고려할 수 있습니다.명확한 구조는 나중에 더 쉽게 분석할 수 있게 해줍니다.또한:
- 각 거래 날짜를 올바르게 입력했는지 확인하세요.이는 향후 월이나 연도별로 필터링하는 데 도움이 됩니다.
- 오분류를 피하려면 범주를 일관되게 유지하세요. Excel의 데이터 검증 기능을 사용하여 드롭다운 목록을 만들 수 있습니다.
3단계: 보고서 만들기
거래를 분류한 후 다음 단계는 수입과 지출을 요약한 보고서를 만드는 것입니다.이 보고서는 시간 경과에 따른 재무 추세를 시각화하는 강력한 도구 역할을 합니다.스프레드시트에서 Excel의 기본 제공 함수나 Google 시트 수식을 사용하여 각 범주의 합계를 계산할 수 있습니다.
보고서의 효과를 높이려면 다음 사항을 고려하세요.
- 총계를 계산하기 위해 함수를 사용합니다
SUM. - 지출 패턴을 시각화하기 위해 차트나 그래프를 활용하세요.
이러한 시각적 표현은 비용을 줄이거나 효과적으로 저축을 늘릴 수 있는 분야를 파악하는 데 도움이 될 수 있습니다.
4단계: 연도 또는 월별 간편 필터링
보고서를 더욱 사용자 친화적으로 만들려면 월별 또는 연도별로 거래를 볼 수 있는 필터링 옵션을 구현하세요. Excel과 Google 시트는 데이터를 필터링하는 간단한 방법을 제공합니다.
- 데이터 범위를 선택한 다음 도구 모음의 필터 옵션을 사용하여 각 열에 대한 드롭다운을 활성화합니다.
- 필터링을 적용하면 분석하려는 날짜 범위를 쉽게 선택할 수 있습니다.
이 기능을 사용하면 다양한 기간에 걸친 추세를 빠르게 파악할 수 있어 필요에 맞게 예산을 쉽게 조정할 수 있습니다.
5단계: 보고서를 자동으로 업데이트하는 방법
이 금융 추적기의 가장 가치 있는 측면 중 하나는 자동으로 업데이트하는 기능입니다.이를 달성하려면 스프레드시트에서 동적 범위 또는 명명된 범위를 사용해야 합니다.이렇게 하면 수동 조정 없이도 추가된 모든 새 거래가 계산에 포함됩니다.이를 설정하는 방법은 다음과 같습니다.
- 동적 범위의 경우 Excel의 함수
OFFSET와 함께 함수를 사용하세요COUNTA. - Google 시트에서
ARRAYFORMULA()행 전체에 걸쳐 계산을 자동화하는 함수를 살펴보세요.
이런 설정을 사용하면 추가적인 노력 없이도 보고서에 항상 최신 재무 데이터가 반영됩니다.
6단계: 최종 조정
추적기를 완료한 후 잠시 시간을 내어 검토하고 최종 조정을 합니다.데이터 입력에 불일치 사항이 있는지 확인하고, 수식이 제대로 작동하는지 확인하고, 보고서가 정확하게 표시되는지 확인합니다.또한 조건부 서식을 사용하여 스프레드시트의 모양을 사용자 지정하면 가독성이 향상되고 중요한 데이터가 눈에 띄게 됩니다.
추가 팁 및 일반적인 문제
금융 추적기 사용 경험을 개선하려면 다음과 같은 유용한 팁을 고려해 보세요.
- 정확성을 유지하려면 정기적으로 거래를 업데이트하세요.
- 손실을 방지하려면 정기적으로 데이터를 백업하세요.
- 수식에 문제가 발생하면 셀 참조를 다시 한 번 확인하고 범위가 올바르게 정의되었는지 확인하세요.
결론
축하합니다! 수입과 지출을 모니터링하는 데 도움이 되는 개인 재정 추적기를 성공적으로 만들었습니다.설명된 단계를 따르면 재정을 더 잘 관리하고 지출 습관에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다.이 도구는 예산 책정에 도움이 될 뿐만 아니라 미래에 정보에 입각한 재정적 결정을 내릴 수 있도록 해줍니다.추가 개선을 위해 재정 관리 기술을 향상시키기 위한 추가 Excel 또는 Google 시트 튜토리얼을 살펴보는 것을 고려하세요!
자주 묻는 질문
데이터를 입력할 때 실수를 하면 어떻게 되나요?
실수를 발견하면 추적기에서 해당 항목을 찾아서 삭제하거나 정보를 수정하기만 하면 됩니다.항목을 정기적으로 검토하면 오류가 누적되는 것을 방지할 수 있습니다.
이 추적기를 모바일 기기에서 사용할 수 있나요?
네! Google 시트와 Excel에는 이동 중에도 추적기를 업데이트할 수 있는 모바일 앱이 있습니다.쉽게 액세스할 수 있도록 클라우드 서비스에 파일을 저장하세요.
내 추적기를 다른 사람과 공유할 수 있는 방법이 있나요?
물론입니다! Google 시트에서 다른 사람과 문서 링크를 공유하거나 Excel에서 이메일이나 클라우드 서비스를 통해 파일을 공유할 수 있습니다.금융 정보를 보호하기 위해 개인 정보 보호 설정을 염두에 두십시오.